Мошенничество в криптовалюте: как оно выглядит сегодня и как избежать ловушек

В 2024 году криптовалютная индустрия продолжала стремительно развиваться. Вместе с этим появлялось все больше мошеннических схем, связанных с криптовалютами и финансами в целом. Злоумышленники создают поддельные группы и профили в популярных мессенджерах, выдают себя за представителей известных бирж, предлагают инвестиции с высокими возвратами и представляются сотрудниками технической поддержки — все, чтобы выманить доступ к личным данным и деньгам жертвы. Рассказываем, как не попасться на такие уловки и инвестировать безопасно.

---

Какие инструменты используют злоумышленники

Мошенники разработали множество схем для похищения данных и средств в интернете. Они создают поддельные инвестиционные платформы с профессионально оформленными сайтами и гарантируют высокую доходность, направляют жертв на сайты, внешне похожие на оригинальные, подделывают аккаунты в WhatsApp и Telegram и представляются сотрудниками поддержки крупных криптобирж, таких как Binance.

В криптопространстве особенно много мошеннических схем: злоумышленники пользуются низкой осведомлённостью начинающих криптоинвесторов. Они обещают высокие доходы и создают ощущение спешки, чтобы пользователь принимал необдуманные решения.

В первой половине 2024 года потери от криптовалютных мошенничеств составили 679 млн долларов, при этом инвестиционные мошенничества стали самыми распространенными — они составили 46% от всех случаев мошенничества с криптовалютами. А по данным Федеральной торговой комиссии (Federal Trade Commission, FTC), число жалоб на криптомошенничества в 2024 году увеличилось на 60% в сравнении с предыдущим годом.

Как защитить аккаунты и деньги

Важно соблюдать несколько ключевых правил безопасности.

1. Проверяйте источники информации. Используйте только официальные сайты, приложения и контакты. Если кто-то называет себя представителем организации, проверьте адрес электронной почты или аккаунт в соцсетях, с которого пишет человек. Официальные контакты указаны на сайте компании. 
2. Не поддавайтесь на давление. Мошенники часто пытаются убедить жертву, что необходимо действовать быстро. Настоящая компания никогда не требует мгновенного решения по финансовому вопросу.
3. Используйте двухфакторную аутентификацию (2FA) — это дополнительный уровень защиты ваших учётных записей. Даже если мошенники получат пароль, они не смогут войти в аккаунт без второго фактора. 
4. Будьте осторожны со ссылками. Не переходите по ссылкам, которые пришли от незнакомых отправителей или содержат ошибки в названии домена. При любых подозрениях напишите в поддержку компании и попросите отправить нужную ссылку.
5. Повышайте осведомленность. Даже самому опытному инвестору важно знать, какие мошеннические схемы популярны сейчас. Можно мониторить криптопространство самостоятельно или пользоваться гайдами от известных компаний. Например, Binance Kazakhstan регулярно предоставляет новые обучающие материалы на платформе Binance Academy, а также запустило YouTube-шоу Binance Taxi, где обсуждаются актуальные темы криптоинвестиций и безопасности. Это помогает лучше понимать риски, связанные с криптоинвестициями, и распознавать мошеннические схемы.

Мошенничество в сфере инвестиций — не повод отказываться от возможностей. Однако чтобы вкладывать деньги безопасно, важно придерживаться базовых правил цифровой гигиены, быть в курсе сегодняшних угроз и использовать только проверенные платформы.

Ответь на вопрос от STEPPE в рамках проекта Binance Taxi и получи мерч в подарок. Следите за обновлениями на канале, подробнее по ссылке.